Zurich Carbon Neutral Funds

Warum in die Zurich Carbon Neutral Funds investieren?

Video, 1:08 min

In diesem Video erfahren Sie, wie die Zurich Carbon Neutral Funds zum Übergang zu einer klimaneutralen Wirtschaft beitragen.

Eine Investition in die Zurich Carbon Neutral Funds kann mit einem überdurchschnittlichen Risiko verbunden sein. Im Abschnitt „Hauptrisiken“ finden Sie weitere Informationen.

Unser Angebot an CO2-neutralen Fonds

Klicken Sie hier, um weitere Informationen zu den einzelnen Fonds zu erhalten. Weitere Informationen über die gemäß der Verordnung (EU) 2019/2088 („Offenlegungsverordnung“) erforderlichen Angaben finden Sie auf www.carnegroup.com/zurich.

Zurich Carbon Neutral EMU Equity Fund

Erscheint 2024

Zurich Carbon Neutral US Equity Fund

Erscheint 2024

CO2-neutraler Fonds = CO2-arme Anlagestrategie + CO2-Kompensation

Nur sehr wenige Unternehmen sind CO2-neutral, so dass wir derzeit keine CO2-neutrale Anlagestrategie entwickeln können. Aus diesem Grund verfolgen die Zurich Carbon Neutral Funds nicht nur eine CO2-arme Anlagestrategie, sondern setzen zusätzlich auf CO2-Kompensation, um den CO2-Fußabdruck Ihres Geldes weiter zu reduzieren.

illustration 39 tons of carbon emissions

Traditionelle Anlagestrategien
39 Tonnen finanzierte CO2-Emissionen¹

Traditionelle Anlagestrategien berücksichtigen den Klimawandel nicht, oder zumindest nicht so sehr wie die Zurich Carbon Neutral Funds.

Die Zurich Carbon Neutral Funds nehmen den Klimawandel ernst und handeln entsprechend.

CO2-arme Anlagestrategie
8 Tonnen finanzierte CO2-Emissionen vor der Kompensation²

Die Anlagestrategie der Zurich Carbon Neutral Funds konzentriert sich auf Unternehmen mit geringen CO2-Emissionen und Vorreiter auf dem Gebiet umweltfreundlicher Technologien.

Aber das ist nicht alles.

Zurich Carbon Neutral Funds
0 Tonnen finanzierte CO2-Emissionen nach der Kompensation³

Die Unternehmen, in die Sie investieren, verursachen weiterhin 8 Tonnen CO2-Emissionen. Diese Emissionen werden jedoch kompensiert, um Ihnen einen CO2-neutralen Fonds anbieten zu können.

Lassen Sie uns gemeinsam etwas Gutes bewirken.

Weitere Informationen zu den Risiken im Zusammenhang mit der CO2-Kompensation finden Sie im Abschnitt „Hauptrisiken“.

Die oben aufgeführten Zahlen zu den CO2-Äquivalenten basieren auf dem Zurich Carbon Neutral World Equity Fund. Die Emissionszahlen für die anderen Zurich Carbon Neutral Funds finden Sie auf den jeweiligen Produktseiten (siehe Abschnitt „Unser Angebot an CO2-neutralen Fonds“).
¹ Die Unternehmen, in die Sie mit traditionellen Anlagestrategien investieren, verursachen jährlich 39 Tonnen CO2-Äquivalente der Kategorien Scope 1 und 2 pro Million investierter Dollar, gemessen mithilfe eines marktbreiten globalen Aktienindex (MSCI World Index). Geschätzte Daten per 31.03.2024. Quelle: MSCI.
² Die Unternehmen, in die der Fonds mit seiner CO2-armen Anlagestrategie investiert, verursachen jährlich 8 Tonnen CO2-Äquivalente der Kategorien Scope 1 und 2 pro Million investierter Dollar. Die Strategie ist dabei an den Klimazielen des Pariser Abkommens mithilfe einer EU Paris-Aligned Benchmark ausgerichtet (MSCI World Climate Paris Aligned Ex Select Business Involvement Screens Index). Geschätzte Daten per 31.03.2024. Quelle: MSCI.
³ Nach der CO2-Kompensation verursachen die Unternehmen, in die der Fonds mit seiner CO2-armen Anlagestrategie investiert, weiterhin jährlich 8 Tonnen CO2-Äquivalente der Kategorien Scope 1 und 2 pro Million investierter Dollar. Diese finanzierten Emissionen werden jedoch durch Emissionsgutschriften ausgeglichen. Die CO2-Kompensation erfolgt derzeit durch die Unterstützung des Rimba Raya Biodiversity Reserve Projekts. Geschätzte Daten per 31.03.2024. Quelle: MSCI.

Die wichtigsten Grundsätze der CO2-armen Anlagestrategie

Einklang mit dem 1,5-Grad-Ziel

durch eine deutliche und stetige Verringerung des CO2-Fußabdrucks der Fonds

Fokus auf Unternehmen im Bereich saubere Technologien

weg von Investitionen in Unternehmen im Bereich fossiler Brennstoffe. Hin zu Lösungen, die zur Bekämpfung des Klimawandels erforderlich sind

Ausschluss von umstrittenen Unternehmen

durch den Verzicht auf Investitionen in Unternehmen, die Tätigkeiten ausüben die von den Fonds nicht unterstützt werden – selbst, wenn sie CO2-arm sind¹

¹ Die Benchmark Indices der Zurich Carbon Neutral Funds werden regelmäßig überprüft und neu gewichtet. Daher kann es zwischen den Terminen der Index-Neugewichtung zu einem geringen Anteil von Unternehmen kommen, die als umstritten eingestuft werden.

Die Zurich Carbon Neutral Funds können sich an dieses Ziel halten, indem sie einen am Pariser Abkommen orientierten Index (EU Paris-Aligned Benchmark Index) verwenden. Dabei handelt es sich um einen marktbreiten Index, der so angepasst wurde, dass ein Portfolio von Unternehmen entsteht, welches sich im Einklang mit dem 1,5-Grad-Ziel des Pariser Abkommens befindet. Dies wird hauptsächlich durch eine Verringerung der CO2-Emissionsintensität des Index im Zeitverlauf erreicht (mit einer jährlichen Verringerung der CO2-Emissionen um 10 %). Weitere Informationen finden Sie hier: https://www.msci.com/our-solutions/esg-investing/esg-indexes/climate-paris-aligned-indexes

Zusätzlich zu den Mindestanforderungen an Benchmarks, die sich am Pariser Abkommen orientierten (EU Paris-Aligned Benchmarks), legen die Zurich Carbon Neutral Funds einen starken Fokus auf „Green Opportunities“ – also auf Unternehmen, die Pionierarbeit bei der Entwicklung sauberer Technologien zur Bekämpfung des Klimawandels leisten. Diese Unternehmen erwirtschaften einen großen Teil ihrer Erträge mit umweltfreundlichen Produkten und Dienstleistungen. Die relevanten MSCI-Unternehmenskategorien sind: alternative Energien, Energieeffizienz, umweltfreundliches Bauen, Vermeidung von Umweltverschmutzung sowie nachhaltige Wasser- und Landwirtschaft..

Es gibt Unternehmen, in die die Zurich Carbon Neutral Funds nicht investieren, weil ihre Produkte oder Dienstleistungen negative soziale oder ökologische Auswirkungen haben. Dabei handelt es sich in erster Linie um Unternehmen, die in den folgenden Bereichen tätig sind: Atomwaffen, umstrittene Waffen und Tabakwaren. Für umstrittene Sektoren wie Waffenproduktion, Alkohol, Glücksspiel oder Atomkraft gelten für die Zurich Carbon Neutral Funds strenge Investitionsgrenzen.

Weitere Informationen zum CO2-Ausgleich

CO2-Ausgleich bedeutet, dass die Zurich Carbon Neutral Funds alle CO2-Emissionen, die sie mit ihren Investitionen finanzieren, ausgleichen¹. Das geschieht konkret durch den Kauf von Emissionsgutschriften (oder Verified Emission Reduction Certificates) von CO2-Ausgleichspartnern, die Projekte zur Bekämpfung des Klimawandels durchführen.

So funktioniert es im Einzelnen:

Zunächst wird der vom Fonds finanzierte CO2-Fußabdruck geschätzt:

MSCI ermittelt jeden Monat die CO2-Emissionen der Unternehmen, in welche der Fonds investiert.
Am Jahresende wird der CO2-Fußabdruck des Fonds im Verhältnis zum investierten Wert auf der Grundlage der von MSCI bereitgestellten Emissionsdaten geschätzt.

Dann gleichen wir aus:

Wir kaufen die entsprechende Anzahl von verifizierten Zertifikaten zur Emissionsminderung von unseren Partnern für den CO2-Ausgleich
Wir löschen die Zertifikate, sodass sie nie wieder verwendet werden können.

Gleichzeitig wird Transparenz gewährleistet:

Alle Informationen, die zur Überprüfung der Berechnungen des CO2-Ausgleichs erforderlich sind, sowie ein Nachweis über die Stornierung der VERs werden im Jahresbericht der Fonds veröffentlicht (gemäß der Offenlegungsverordnung)

¹ Die Zurich Carbon Neutral Funds bieten Anteilsklassen an, die sowohl Scope 1+2 als auch Scope 1+2+3 Emissionen kompensieren. Weitere Informationen finden Sie im Verkaufsprospekt und im Nachtrag des jeweiligen Fonds.

Weitere Informationen über unsere Partner für den CO2-Ausgleich

Um das Ziel der Klimaneutralität der Zurich Carbon Neutral Funds zu erreichen, arbeitet Zurich derzeit für die CO2-Kompensation mit dem Rimba Raya Biodiversity Reserve Project (Rimba Raya), Trees for Global Benefits (einer Initiative von ECOTRUST) und dem Delta Blue Carbon Projekt zusammen, um die finanzierten CO2-Emissionen auszugleichen..

Ecotrust logo Delta Blue Carbon logo

Rimba Raya, ein Projekt auf der Insel Borneo in Indonesien, ist ein Paradebeispiel für eine wirtschaftlich tragfähige Alternative zur Abholzung durch die Palmölindustrie. Dabei geht es um den Schutz von Waldflächen, deren Umwandlung in Nicht-Waldflächen gesetzlich genehmigt und zertifiziert ist.

Trees for Global Benefits ist eine genossenschaftliche Initiative zur CO2-Kompensation für Landwirte in Uganda. Das Projekt zielt darauf ab, eine langfristige Reduzierung der Emissionen zu erreichen, indem die Speicherung von CO2 mit der Verbesserung der Lebensbedingungen auf dem Land kombiniert wird.

Das Delta Blue Carbon Projekt an der Südostküste Pakistans leistet durch den Schutz, die Wiederherstellung und die nachhaltige Bewirtschaftung von Mangrovenwäldern in Zusammenarbeit mit der Regierung von Sindh Pionierarbeit bei der Eindämmung des Klimawandels.

Weitere Informationen zu Rimba Raya

Weitere Informationen zu Trees for Global Benefits

Weitere Informationen zu Delta Blue Carbon

Hauptrisiken

Es gibt keine Garantie dafür, dass der Versuch der Fonds, ihren geschätzten CO2-Fußabdruck auszugleichen, erfolgreich sein wird. Der tatsächliche CO2-Fußabdruck des Anlageportfolios der Fonds kann aufgrund von Umständen, die außerhalb der Kontrolle der Zurich Invest ICAV oder ihrer Beauftragten liegen, höher oder niedriger sein als der geschätzte CO2-Fußabdruck. Es wird auf das Risiko hingewiesen, dass der Wert des in den Fonds investierten Kapitals schwanken kann.

Die Offenlegungsverordnung (VO 2019/2088 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 27. November 2019) ist Gegenstand eines stufenweisen Umsetzungsprozesses, der am 10. März 2021 begann und den Finanzmarktteilnehmern zusätzliche Offenlegungspflichten auferlegt. Sobald zusätzliche Informationen zur Verfügung stehen und die Zentralbank und die europäischen Aufsichtsbehörden weitere Leitlinien herausgeben, welche Angaben zum Fonds und seiner Einstufung als Artikel-8-Fonds gemäß der Offenlegungsverordnung notwendig sind, können der Nachtrag, die Marketingunterlagen und die Website des Fonds von Änderungen betroffen sein und werden in einem solchen Fall entsprechend aktualisiert.

Der Fonds kann in Derivate investieren, um sich gegen Risiken abzusichern und/oder die Rendite zu steigern. Es gibt keine Garantie dafür, dass der Einsatz von Derivaten durch den Fonds für beide Zwecke erfolgreich sein wird. Derivate unterliegen verschiedenen Risiken, unter anderem dem Ausfallrisiko (einschließlich des potenziellen Verlusts von Anlagen), dem Liquiditätsrisiko, dem Korrelationsrisiko und dem rechtlichen Risiko. Weiterreagieren sie sehr empfindlich auf Kursbewegungen, Zinssätze und Marktvolatilität. Daher sind sie mit einem größeren Risiko verbunden als eine direkte Anlage in die zugrunde liegenden Wertpapiere selbst.

Transaktionskosten und andere vom Fonds zu tragende Gebühren und Aufwendungen sowie Wechselkursfaktoren – also wenn die zugrundeliegenden Anteile auf einer anderen Währung als der Basiswährung des Fonds oder der Währung einer Anteilsklasse basieren, können die Fähigkeit eines Fonds, die Leistung des Index nachzuvollziehen, beeinträchtigen.

ADRs und GDRs entwickeln sich nicht immer im Einklang mit den zugrunde liegenden Wertpapieren und es gibt keine Garantie dafür, dass ein ähnliches Ergebnis erzielt wird, wie wenn direkt in die Wertpapiere investiert wird. Im Falle der Aussetzung oder Schließung eines oder mehrerer Märkte, an denen die zugrundeliegenden Wertpapiere gehandelt werden, besteht das Risiko, dass der Wert der ADR/GDR den Wert der entsprechenden zugrundeliegenden Wertpapiere nicht genau widerspiegelt. Darüber hinaus kann es Umstände geben, unter denen der Anlageverwalter des Fonds nicht in ein ADR oder GDR investieren kann oder es nicht angemessen ist, in ein ADR oder GDR zu investieren, oder die Merkmale des ADR oder GDR das zugrunde liegende Wertpapier nicht genau widerspiegeln.

Änderungen des Wechselkurses zwischen der Basiswährung und der Währung einer Anteilsklasse ohne Währungsabsicherung können zu einer Wertminderung dieser Anteile in der Währung führen, auf die sie lauten. Schwankungen des Wechselkurses zwischen den Währungen der Basiswerte des Fonds und der Währung einer Anteilsklasse können zu einem Währungsrisiko für die Inhaber von Anteilen der betreffenden Klasse führen. Anteilsinhaber von abgesicherten Anteilsklassen sollten sich darüber im Klaren sein, dass sie unter Umständen nicht im vollen Umfang davon profitieren können, wenn die Nennwährung gegenüber der Basiswährung ansteigt.

Weitere Informationen zu den mit den Zurich Carbon Neutral Funds verbundenen Risiken finden Sie im Abschnitt „Risikofaktoren“ im Prospekt der ICAV.

Glossar

AuM	Verwaltetes Vermögen (Assets under Management)
Benchmark-Index	Ein Index, der von einem Investmentfonds als Vergleichsbasis für die Bewertung der erzielten Performance herangezogen werden kann.
CO2-Fußabdruck	Gesamte finanzierte CO2-äquivalente Emissionen in Tonnen pro Jahr und pro 1 Million investierter Dollar. Die CO2-äquivalente Kohlenstoffintensität (Emissionen pro Million investierter Dollar) wird auf der Basis des EVIC (Enterprise Value including Cash, Unternehmenswert inkl. Barmittel) berechnet.
CO2-Ausgleich	Finanzierung einer Verringerung oder Beseitigung von CO2-äquivalenten Emissionen, um die mit einer bestimmten Tätigkeit (z. B. dem Betrieb eines Unternehmens) verbundenen CO2-Emissionen anzugleichen.
Unternehmen im Bereich saubere Technologien	Gesamtengagement in Unternehmen, die 20 % oder mehr ihres Umsatzes mit alternativen Energien, Energieeffizienz, umweltfreundlichem Bauen, Vermeidung von Umweltverschmutzung oder nachhaltiger Wasserwirtschaft erzielen (MSCI Clean Technology-Themen).
Umstrittene unternehmerische Aktivitäten	Gesamtengagement in Unternehmen, die in Geschäfte mit umstrittenen Waffen, zivilen Schusswaffen, Atomwaffen oder Tabakprodukten involviert sind; Unternehmen, die in der Produktion, dem Vertrieb und dem Einzelhandel oder der Lieferung von Erotika oder alkoholhaltigen Produkten tätig sind; Unternehmen, die konventionelle Waffen und Waffenbauteile herstellen; Unternehmen, die an Glücksspielen beteiligt sind; Unternehmen, die 5% oder mehr ihrer Einnahmen aus Tätigkeiten im Zusammenhang mit gentechnisch veränderten Organismen (GVO) beziehen; Unternehmen, die im Bereich der Kernenergie tätig sind; Unternehmen, die nachweislich über nachgewiesene und wahrscheinliche Kohlereserven und/oder nachgewiesene Erdöl- und Erdgasreserven verfügen, die für Energiezwecke genutzt werden; Unternehmen, die Einnahmen aus dem Steinkohlebergbau oder der unkonventionellen Erdöl- und Erdgasförderung beziehen; und Unternehmen, die 5 % oder mehr ihrer Einnahmen aus der Stromerzeugung aus Steinkohle beziehen.
Unternehmen aus dem Sektor der fossilen Brennstoffe	AGesamtengagement in Unternehmen, die Einkünfte aus (i) der Erforschung, dem Abbau, der Gewinnung, dem Vertrieb oder der Verarbeitung von Stein- und Braunkohle, (ii) der Erforschung, der Gewinnung, dem Vertrieb (einschließlich Transport, Lagerung und Handel) oder der Verarbeitung von flüssigen fossilen Brennstoffen und (iii) der Erforschung und Gewinnung fossiler gasförmiger Brennstoffe oder aus deren Vertrieb (einschließlich Transport, Lagerung und Handel) erzielen.
MSCI World Index	Der MSCI World Index bildet große und mittelgroße Unternehmen aus 23 Industrieländern ab. Der Index deckt etwa 85% der um den Streubesitz bereinigten Marktkapitalisierung in jedem Land ab.
MSCI World Climate Paris Aligned Ex Select Business Involvement Screens Index	Der Index soll Anlegern helfen, die Übergangsrisiken und materielle Klimarisiken reduzieren und Chancen nutzen möchten, die sich aus dem Übergang zu einer CO2-ärmeren Wirtschaft ergeben, während sie gleichzeitig die Anforderungen des Pariser Abkommens erfüllen. Der Index soll die Mindeststandards der auf das Abkommen abgestimmten Benchmarks der EU übertreffen. Darüber hinaus wendet der Index bestimmte wertorientierte Ausschlusskriterien an. Der Index wird nach einem optimierungsbasierten Ansatz aus dem MSCI World Index („Parent Index“) gebildet.
Pariser Abkommen	Das Pariser Abkommen ist ein verbindlicher internationaler Vertrag zum Klimawandel. Es wurde von 196 Vertragsparteien auf der 21. UN-Klimakonferenz (COP21) in Paris am 12. Dezember 2015 angenommen und trat am 4. November 2016 in Kraft.
(Anteil der) an die EU-Taxonomie angepassten Investitionen	Prozentualer Anteil an Investitionen, die als ökologisch nachhaltig im Sinne von Artikel 2, Nummer 1 der EU-Taxonomieverordnung (VO 2020/852 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 18. Juni 2020) definiert sind.
(Anteil an) nachhaltigen Investitionen	Prozentualer Anteil an Investitionen, die gemäß Artikel 2 Nummer 17 der Offenlegungsverordnung als nachhaltig definiert sind (VO 2019/2088 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 27. November 2019).
Verifizierte Zertifikate zur Emissionsminderung	Emissionsgutschriften, die aus Klimaschutzprojekten stammen, die nach international anerkannten Standards entwickelt wurden. Eine Emissionsgutschrift entspricht der Vermeidung oder Beseitigung von einer Tonne CO2-äquivalenter Emissionen.

Anlageentscheidungen sollten erst nach gründlicher Lektüre der aktuellen Fassungen des Prospekts der Zurich Invest ICAV, des Nachtrags des Zurich Carbon Neutral World Equity Fund und des aktuellen Dokuments mit wesentlichen Informationen für den Anleger („KIID“) getroffen werden. Diese Dokumente sind hier verfügbar: www.carnegroup.com/zurich.

Für Schweizer Anleger: Der Vertreter in der Schweiz ist FIRST INDEPENDENT FUND SERVICES AG, Zürich. Die Zahlstelle in der Schweiz ist die NPB Neue Privat Bank AG, Zürich.

Für deutsche Anleger: Die Funktion der Informationsstelle in Deutschland gemäß § 309 Abs. 2 des Kapitalanlagegesetzbuches wird von Zürich (Deutschland), Solmsstraße 27-37, 60486 Frankfurt am Main, Deutschland, wahrgenommen.

Für österreichische Anleger: Die Zurich Invest ICAV hat die Erste Bank der österreichischen Sparkassen AG zu seiner inländischen Zahl- und Informationsstelle gemäß § 141 Abs. 1 InvFG, BGBl. 2011/77, bestellt. Die Zurich Invest ICAV hat die Erste Bank der österreichischen Sparkassen AG auch zu ihrer steuerlichen Vertretung bestellt. Die Angaben der Zahl- und Steuerstelle lauten wie folgt: Erste Bank der österreichischen Sparkassen AG - Am Belvedere 1, 1100 Wien, Österreich.

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